随着中国金融业的繁荣，对金融人才的需求也在日益增长。可究竟要做什么的努力，才能成为优秀的理财师？
什么是理财师？理财师是打包自己的服务产品向有需求客户提供服务，使自己同客户达到共赢的结局，换而言之，是向客户销售自己的服务。如果期望客户持续购买自己的产品，最重要的是什么？应该是产品。
只要产品令客户满意，客户不仅会推荐给朋友，客户在下一次做选择时，依然会考虑自己熟悉的产品。理财如何打造自己的产品——名为服务的产品。之所以强调是服务产品，是因为对于理财师来说，面对整个市场时，投资产品几乎大同小异，而服务产品中包含如何使用这些产品，就好像医生根据不同的病人开出的不同处方。
那么理解师究竟如何打造属于自己的产品吗？我们可以借鉴项目经理的产品思维方式。一位产品红人，把好产品分为中观、微观、宏观。对应理财师如何理解？
中观，套也。理财师在为客服服务之前，有一套标准流程：为用户画像、了解客户现在所面临的的困难、客户了解和管理自己、为客户勾勒出治疗框架。
学习套的好方法，就是跟随大牛，也就是找个师傅。我们去医院挂专家号时，总发现旁边至少有一个实习医生。跟随名医学习很有机会成为名医，名义出高徒可不全是口号。在真正的理财师旁边，可以学习到在给用户画像时，如何运用数据、如何提出关键问题，按照哪些经过实践检验的步骤来提高准确度。跟着名师联系好套，可以快速的排题，直击问题本质。
但这种套学习时间不宜过长，有个一两年足够了，太长容易，很难形成自己的风格。除非你想一辈子做个出不了师的助理。套够用就行，但如果不突破套，就无法成为高手。如果希望博得名利，就得自立门口，独自承受未来的风险。
接下来打磨独门产品就需要第二个维度：微观体感。也就是见微知著的能力。在金融市场，时刻面临波动场面，不是黑天鹅就是灰犀牛，房产、债券、股票、利息、通胀、货币政策、财政政策等等能够引起波动的因素。
拥有探针的人，才能对风险产生。理财师为客户做资产配置底线应该是至少把风险分散到财富不损失的那条线吧。如果经过你手的资产配置用户发现财富在不断的减少，一定会对你产生防御心理，最终肯定会流失。
我们常听说了不起的红酒师，能够用五官，品味出一瓶葡萄酒的品种、温度、酿造方法、存放方式，作为理财师对于市场的感受力，也应该磨这个程度。成为“职人”，就得这个能力。巴菲特和查理芒格锻炼自己微观感受能力的方法是，每天大量的阅读和思考。理财师同样需要这样的锻炼。
最后一个宏观能力，有大眼界的能力。理财师做资产配置，眼睛不能盯一个市场，一个波段，格局里要有资本市场、货币市场、证券市场、房产市场、国内市场、国际市场、经济周期。没有大格局就很难洞悉趋势，帮客户获得超额收益。
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